2025-07-01 16:16:26
近日，洋縣聯(lián)社新城信用社工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和高效的應(yīng)急處置能力，與縣反詐中心緊密配合，成功攔截一起涉詐貸款案件，為客戶(hù)避免了45萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失，有力維護(hù)了金融秩序穩(wěn)定。
敏銳察覺(jué)：異常貸款申請(qǐng)露端倪
6月26日上午，一名中年客戶(hù)神色慌張地來(lái)到新城信用社，緊急申請(qǐng)45萬(wàn)元個(gè)人貸款，并要求"當(dāng)日15時(shí)前必須到賬"。在貸前調(diào)查過(guò)程中，客戶(hù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)對(duì)資金用途始終語(yǔ)焉不詳，僅以"緊急周轉(zhuǎn)"搪塞，既無(wú)法說(shuō)明具體資金流向，也提供不出合理還款計(jì)劃。更可疑的是，客戶(hù)在交談過(guò)程中不斷低頭查看手機(jī)，面對(duì)專(zhuān)業(yè)詢(xún)問(wèn)時(shí)眼神躲閃、答非所問(wèn)。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，客戶(hù)經(jīng)理立即意識(shí)到這可能是一起詐騙案件，在進(jìn)一步追問(wèn)無(wú)果后，客戶(hù)匆忙離開(kāi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
快速反應(yīng)：警銀聯(lián)動(dòng)截?cái)嘣p騙鏈條
客戶(hù)離開(kāi)后，新城信用社第一時(shí)間將可疑情況上報(bào)縣反詐中心。警方接報(bào)后迅速行動(dòng)，很快鎖定該客戶(hù)行蹤。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)已通過(guò)其他渠道籌集45萬(wàn)元資金，正按詐騙分子指令準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬。民警及時(shí)介入制止，成功避免了資金損失。
獲得表彰：專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)贏得認(rèn)可
6月27日，洋縣反詐中心專(zhuān)程向洋縣聯(lián)社送達(dá)表?yè)P(yáng)信，并為經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理頒發(fā)榮譽(yù)證書(shū)，充分肯定其專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和高度責(zé)任感。
長(zhǎng)效機(jī)制：筑牢金融安全防線(xiàn)
洋縣聯(lián)社表示，將以此次成功攔截案例為契機(jī)，持續(xù)強(qiáng)化員工反詐能力培訓(xùn)，深化警銀協(xié)作機(jī)制，通過(guò)科技賦能和流程優(yōu)化，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平，切實(shí)守護(hù)客戶(hù)資金安全，為維護(hù)健康穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
文/圖 淡媛 郭巧
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